ClearWealth è la piattaforma web per consulenti finanziari che unisce clienti, portafogli, questionari MiFID, verifica di adeguatezza con VaR documentato, reportistica periodica e parcelle. Tutto in un unico posto, da qualsiasi dispositivo.
Canale di accesso per i clienti attivi: portal.clearwealth.it
ClearWealth è un software gestionale B2B per professionisti. Non presta servizi di investimento né consulenza finanziaria: ogni valutazione professionale resta in capo al consulente abilitato.
Ogni sezione nasce dal flusso di lavoro reale del consulente: meno strumenti separati, meno errori, più tempo per i clienti.
Anagrafiche complete, questionario di profilatura con punteggio e profilo di rischio, VaR massimo compatibile, validazione immutabile e scadenzario dei rinnovi.
Posizioni, liquidità multi-valuta, acquisti e vendite con ricalcolo immediato di pesi e metriche. Prezzi ufficiali di fine giornata da Borsa Italiana.
Verifica automatica della coerenza tra VaR del portafoglio e profilo validato del cliente, con monitoraggio continuo su tutta la clientela e segnalazione dei fuori soglia.
Relazioni di adeguatezza, relazioni periodiche, report trimestrali e rendiconto annuale di costi e oneri, generati dalla piattaforma e archiviati per cliente.
Proposte commerciali multi-portafoglio per prospect, ricerca strumenti per ISIN, backtest storici delle allocazioni e materiali pronti per l'incontro.
Regole di parcellazione, proforma trimestrali, stato dei pagamenti. Più utenti e ruoli separati per lo studio multi-consulente, con audit di ogni operazione.
Ogni numero che consegni al cliente deve reggere una domanda in più. Per questo la metodologia di ClearWealth è pubblica, prudenziale e ancorata alla normativa europea.
Calcolato su serie storiche ufficiali di Borsa Italiana fino a 5 anni, con pesi reali di portafoglio: la liquidità diluisce il rischio, come nella realtà. Soglie minime di qualità dei dati e controllo di freschezza delle serie.
Gli strumenti senza storico — certificati di nuova emissione, prodotti strutturati — non valgono mai zero: contribuiscono con stime prudenziali per categoria, ancorate alla scala di rischio PRIIPs (Reg. UE 2017/653).
Dove la correlazione non è misurabile, la piattaforma somma i rischi (correlazione perfetta), in linea con il principio delle linee guida CESR/10-788: la diversificazione si riconosce solo quando è dimostrabile.
Manuale d'uso e nota metodologica in un unico PDF: sezioni della piattaforma, flusso operativo, formule del VaR, tabella delle stime prudenziali, fonti dei dati, GDPR, sicurezza e limiti del modello.
Scarica il PDFLavori con dati patrimoniali e personali: la piattaforma è costruita di conseguenza, e il perimetro di ogni consulente resta separato.
Ogni cliente accede a un'area dedicata di sola consultazione: patrimonio, posizioni, documenti e report. Niente operatività, nessun dato di altri.
Questionari validati immutabili, documenti storicizzati, audit log: quando serve ricostruire una scelta, la piattaforma ha la risposta.
Nessun modulo a pagamento, nessun costo per cliente inserito.
Licenza annuale per studio professionale. Dettagli nelle condizioni di licenza.
Trenta minuti, i tuoi casi reali: ti mostriamo il flusso completo, dal questionario alla relazione di adeguatezza.
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